Вы можете БЕСПЛАТНО задать вопрос юристу онлайн

  • Для всех регионов РФ доступна бесплатная онлайн консультация;
  • Для жителей Москвы и МО, Санкт-Петербурга и области существуюет бесплатная горячая линия;

Анонимно
Информация о вас не будет разглашена
Быстро
Заполните форму, и уже через 5 минут с вами свяжется юрист

Юрист физическим лицам

Доброго времени друзья. На связи Евгений Волков.

Тема сегодняшней большой статьи — оказание юридических услуг физическим лицом.

Статья будет полезна всем, кто хочет воспользоваться услугами частно-практикующего юриста.

Частно-практикующие юристы также найдут в моей статье много интересных моментов про оказание юридических услуг физическим лицом.

Итак, в этой статье рассмотрим следующие вопросы:

А теперь обо всём по порядку.

Прежде чем приступить, давайте с вами разберемся, требует ли оказание юридических услуг физическим лицом наличия у него статуса индивидуального предпринимателя.

Что такое предпринимательская деятельность? Согласно ст.2 ГК РФ, это

самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг лицами, зарегистрированными в этом качестве в установленном законом порядке.

Понятие незаконного предпринимательства дано в части 1ст. 14.1 КРФоАП РФ

Осуществление предпринимательской деятельности без государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя или без государственной регистрации в качестве юридического лица — влечет наложение административного штрафа в размере от пятисот до двух тысяч рублей.

а также в части 1 ст.171 УК РФ

Осуществление предпринимательской деятельности без регистрации, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в «крупном размере», наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо арестом на срок до шести месяцев.

Крупным размером признаётся доход в сумме, превышающей один миллион пятьсот тысяч рублей.

Так вот, обращаются к вам периодически самые разные люди с просьбами решить ту или иную юридическую проблему: кто-то знает о вас по отзывам от тех людей, кто-то уже обращался к вам, кто-то находит вас в интернете (если у вас есть свой сайт или блог), кто-то просто является вашим знакомым и знает, что вы юрист и можете поспособствовать решить какой-либо вопрос, требующий специальных юридических знаний.

Вы, как частный юрист, не являющийся индивидуальным предпринимателем, периодически заключаете возмездные сделки с обратившимися к вам физическими лицами на оказание юридических услуг (например, на составление договора, подготовку искового заявления, на участие в судебном процессе и т. п.).

Будет ли ваша деятельность считаться незаконной предпринимательской деятельностью?

Честно говоря, исходя из тех норм ГК РФ, КРФоАП РФ и УК РФ, которые я вам привёл, однозначный ответ дать сложно.

Поэтому, чтобы расставить все точки над i, обратимся к разъяснениям налоговой службы.

Самого по себе факта совершения гражданином сделок на возмездной основе для признания гражданина предпринимателем недостаточно, если совершаемые им сделки не образуют деятельности.

О наличии в действиях гражданина признаков предпринимательской деятельности могут свидетельствовать, в частности, следующие факты:

— изготовление или приобретение имущества с целью последующего извлечения прибыли от его использования или реализации;

— хозяйственный учет операций, связанных с осуществлением сделок;

— взаимосвязанность всех совершаемых гражданином в определенный период времени сделок;

— устойчивые связи с продавцами, покупателями, прочими контрагентами.

Как видите, большинство указанных фактов под наш с вами случай не подпадают. Не верите?

Смотрите, для частно-практикующего юриста все эти случаи оказания юридических услуг между физическими лицами, как правило, не являются основным источником дохода.

Обычно такие лица, как правило, трудоустроены и оказание юридических услуг для них носит вовсе не систематический, а разовый характер.

Бывает, например, ситуация, когда какой-нибудь юрисконсульт на предприятии хорошо себя зарекомендовал как грамотный специалист, к нему кто-нибудь обращается из работников предприятия, чтобы помочь решить какой-либо частный юридический вопрос, естественно, не за бесплатно, юрисконсульт соглашается и решает вопрос обратившегося к нему лица, получая за это бабосики.

Предпринимательской деятельностью в данном случае, не пахнет вообще. Так как, во-первых, вы же не собираетесь фиксировать в какой-нибудь книге учёта ваших доходов факт получения этих бабосиков.

Во-вторых, об устойчивой связи с потребителем вашей услуги — обратившимся к вам за помощью человеком, также не может идти речь, так как вы сами на этого человека не выходили, ему свои услуги не предлагали, это он вышел на вас и к вам обратился, зная, что вы юрист.

Возьмём другую ситуацию: вы тот же юрист, работаете на предприятии или же просто безработный, имеющий высшее юридическое образование, не важно.

Ваш сосед по квартире Василий Пупкин попросил вас составить иск о разводе с его женой. Вы ему помогли, он вам заплатил бабосики.

Затем в течение этого же месяца вы помогли ещё двум-трём смертным решить их юридические проблемы, например, помогли составить договор купли-продажи автомобиля, поучаствовали в судебном заседании по взысканию задолженности по договору займа.

И в этом случае, вы также не имеете никаких устойчивых связей с вашими клиентами, не фиксируете нигде ваши доходы, а если и фиксируете l, то ведь никто об этом и знать не знает, верно?

Помимо этого, в течение месяца все ваши сделки на оказание юридических услуг не являлись взаимосвязанными между собой — вы оказывали абсолютно разные услуги абсолютно разным людям.

И в этом случае предпринимательством также не пахнет.

А вот если в своих действиях вы находите, что-то из тех фактов, которые указаны в разъяснениях ФМС, то лучше бы зарегистрироваться в качестве ИП и оказывать юридические услуги, в том числе, и физическим лицам, являясь уже индивидуальным предпринимателем.

Ну а теперь мой вам совет, как быстро можно определить, нужно ли вам регистрироваться в качестве ИП для того, чтобы иметь возможность без всяких юридических рисков заключать договоры на оказание юридических услуг с физическими лицами.

Если оказание юридических услуг неопределенному кругу лиц для вас является (или будет являться) основным и постоянным источником средств к существованию, то обязательно регистрируйтесь в качестве индивидуального предпринимателя.

Если же оказание юридических услуг для вас — побочный, не основной и не постоянный источник заработка — то регистрироваться нет необходимости.

Окей, с этим разобрались. Двигаемся дальше.

Давайте для начала определимся что понимается под юридическими услугами. На самом деле, российское законодательство чёткого определения этому понятию не даёт.

И это, наверное, правильно, потому как юридические услуги настолько разнообразны, что их попросту невозможно причесать под одну гребенку.

Практическое значение для нас с вами в данном случае имеет вопрос: какой договор на оказание юридических услуг между физическими лицами следует заключать?

Если мы полистаем Гражданский кодекс РФ то заметим, что, на первый взгляд, оказание юридических услуг между физическими лицами, в принципе, можно «одеть» в форму договора поручения (ст. 971 ГК РФ),

По договору поручения одна сторона (поверенный) обязуется совершить от имени и за счет другой стороны (доверителя) определенные юридические действия.

либо в форму договора комиссии (ст. 990 ГК РФ)

По договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.

либо в форму агентского договора (ст.1005 ГК РФ)

По агентскому договору одна сторона (агент) обязуется за вознаграждение совершать по поручению другой стороны (принципала) юридические и иные действия от своего имени, но за счет принципала либо от имени и за счет принципала.

либо в форму договора возмездного оказания услуг (ст.779 ГК РФ)

По договору возмездного оказания услуг исполнитель обязуется по заданию заказчика оказать услуги (совершить определенные действия или осуществить определенную деятельность), а заказчик обязуется оплатить эти услуги.

либо в форму договора подряда (ст.702 ГК РФ)

По договору подряда одна сторона (подрядчик) обязуется выполнить по заданию другой стороны (заказчика) определенную работу и сдать ее результат заказчику, а заказчик обязуется принять результат работы и оплатить его.

Вся проблема кроется в неопределенности самого понятия юридических услуг. У обычного человека, не являющегося юристом, понятие юридических услуг слишком узкое — ну типа, защитить интересы своего клиента в суде, составить исковое заявление, поприсутствовать при заключении договора, поспособствовать заключению мирового соглашения и т.д.

Ребята — все подобного рода «юридические» услуги — подпадают под регулирование договора возмездного оказания услуг, правовая регламентация которого находит своё отражение в главе 39 Гражданского кодекса РФ.

Также можно использовать под эти нужды форму договора поручения.

Однако некоторые юристы, (в основном это теоретики, кандидаты и доктора юридических наук) указывают, что от бытового понимания юридических услуг, следует отграничивать понимание юридических услуг как услуг, которые направлены на совершение юридически значимых действий, влекущих за собой возникновение, изменение или прекращение прав и обязанностей.

Например, оформленная в форме того же договора поручения услуга по заключению Поверенным договора с третьим лицом на продажу товара, принадлежащего Доверителю, по их мнению, будет являться юридической услугой, поскольку влечет у Доверителя (в случае продажи его Товара Поверенным третьему лицу) возникновение определенных прав и обязанностей как Продавца.

Именно направленность на совершение юридических действий, имеющих значение юридического факта позволяет отграничивать «бытовой» подход к пониманию юридических услуг от собственно якобы юридического подхода.

Это я так, для сведения вам указал, чтобы у вас после прочтения статьи не сложилось впечатление, что «тема сисек» не раскрыта.

Знаю я, знаю про такой подход юристов-теоретиков. Но он к моей сегодняшней статье отношения не имеет.

Ещё раз оговорюсь, в этой статье я рассматриваю оказание юридических услуг физическим лицом в бытовом их понимании, то есть, составить договорчик, исковое заявление, дать юридическую консультацию, поучаствовать в судебном заседании и т.д.)

Так вот, какой договор на оказание подобных юридических услуг между физическими лицами следует заключить, чтобы всё было чики-пуки?

Судебная практика из тех договоров, которые я вам указал выше, железно одобряет только две формы договоров. Это:

— договор на оказание юридических услуг между физическими лицами по типу договора возмездного оказания услуг;

— договор на оказание юридических услуг между физическими лицами по типу договора поручения.

Вместе с тем, чтобы у вас не возникало никаких сомнений относительно иных вышеупомянутых мною форм договоров на оказание юридических услуг, давайте вкратце объясню почему лично я не считаю какие-либо иные формы договоров корректными для целей оказания юридических услуг физическим лицом.

Почему, на мой взгляд, будет некорректной форма агентского договора на оказание юридических услуг?

Лично я считаю, что агентские отношения могут вполне себе регулироваться и в рамках смешанного договора комиссии, возмездного оказания услуг и поручения. Ведь заключение смешанного договора не запрещено, так как действует принцип свободы договора, не так ли?

Помимо этого, согласно ст. 1011 Гражданского кодекса, в зависимости от того, выступает ли агент от своего имени или от имени принципала, к агентским отношениям применяются правила ГК РФ о комиссии или о поручении соответственно, если они не противоречат нормам ГК РФ об агентировании или существу агентского договора.

Нужно понимать, что предмет агентского договора — это всегда совершение юридических и каких-либо иных действий.

Вот вы, например, подготовили исковое заявление в суд для своего Клиента. Это будет юридическое действие?

С Вашей бытовой точки зрения, (если вы не юрист) безусловно.

А вот с точки зрения законодателя и судебной практики подготовка иска в суд для своего клиента не рассматривается как юридическое действие в том понимании, которое заложено в определении агентского договора (потому как не влечет у вашего Клиента возникновение, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей). Автор статьи Евгений Волков https://evgeniyvolkov.ru Это будет с точки зрения законодательства и практики как раз «иное действие».

То есть, для того, чтобы подвязать к вашим отношениям с Клиентом форму агентского договора нужно, чтобы в предмете вашего договора помимо иного действия, коим выступает подготовка вами иска в суд было обозначено собственно и юридическое действие (то есть такая ваша услуга, которая влекла бы у вашего Клиента возникновение, изменение или прекращение его гражданских прав и обязанностей).

Наверное, немного сложно написал, но думаю суть вы поняли. Поэтому агентская схема сразу же отметается.

Теперь пару слов о том, почему не подходит для оказания юридических услуг физическим лицом договор комиссии.

Тут на самом деле всё проще, чем кажется, на первый взгляд, Смотрим объект договора комиссии — таковым выступают только сделки.

А теперь, прикиньте: вот представляете вы интересы своего клиента в суде. Своим представительством в суде вы ведь не совершаете сделку, вы совершаете определенное действие, не так ли? Это первый момент.

Второй момент: допустим, клиент — ваш друг или хороший знакомый и за свою юридическую услугу вы решили не брать с него денег.

В этом случае договор комиссии также не актуален, поскольку этот вид договора всегда возмездный.

Опять же ещё один плюсик в сторону заключения договора поручения на оказание юридических услуг физическим лицом, ибо договор поручения, в отличии от договора комиссии становится возмездным лишь при специальном указании закона, иного правового акта или при упоминании об этом непосредственно в тексте договора.

Ну и наконец, относительно подрядной формы договора, тут объяснение такое: Вот вы за что будете брать денюжку с вашего клиента: за результат работ или за сам процесс оказания услуги?

Правильно, баксы вы стрижёте за сам процесс оказания услуги. Или не согласны со мной?

Тогда объясню более доходчиво. Вот, например, вы оказываете юридическую услугу по представительству интересов вашего Клиента в суде — вы что берете деньги за результат вашей работы? А за какой именно? За выигрыш или за проигрыш дела? Ну понятно, что за выигрыш.

А откуда такая уверенность, что вы 100% выиграете дело в суде, вы ведь не знаете заранее какие доказательства приведет вам оппонент в суде в обоснование своей позиции. А, если у вас нет результата, значит и денег от Клиента тоже нет. Уловили?

Поэтому деньги вы берете за сам процесс своего присутствия в суде и за свои действия, направленные на обеспечение и защиту интересов вашего Клиента — а это уже оказание услуг, а не подряд.

Вместо того, чтобы разглагольствовать тут о том, что должно быть написано в договоре на оказание юридических услуг между физическими лицами просто дам вам договор на оказание юридических услуг между физическими лицами по типу договора поручения.

Это моя собственная разработка.

Несмотря на то, что выше в статье я указал, что оказание юридических услуг физическим лицом, в том их понимании, которое рассматривается в этой статье, охватывается формой договора возмездного оказания услуг, тем не менее последнее время судьи охотно «хавают» и договоры поручения.

Более того, я вам скажу, что обычно форму договора возмездного оказания услуг используют всякие юридические конторки и индвидуальные предприниматели, оказывающие юридические услуги. Что касается оказания юридических услуг физическим лицом, то договор поручения — это самый что ни на есть удобный вариант для вас.

Договор поручения на оказание юридических услуг успешно прошел проверку судами, когда мои клиенты взыскивали у оппонентов в суде расходы на мои юридические услуги.

Так что, если вы собираетесь оказывать юридические услуги, как физическое лицо, не парьте себе мозг, вам не нужно лазить по Интернету в поисках шаблона договора на оказание юридических услуг между физическими лицами, тем более что, как правило, такие шаблоны ущербны, а их содержание представляет собой тупое цитирование норм Гражданского Кодекса РФ.

Вам просто лучше перенять мой опыт и внедрить в свою практику. Это проще и надёжнее.

Единственное скажу (ну, если вы юрист, то и так это знаете) — договор поручения предполагает наличие у вас доверенности от Клиента на осуществление тех действий, которые указаны в поручении.

Всё просто как два пальца об асфальт.

Мнения читателей блога (60)

всегда оформляю договором возмездного оказания услуг. Как вы верно заметили Евгений, все эти «бытовые» юруслуги как раз таки этой формой договора и охватываются. Поручением не оформлял ибо и так всё нормально в суде прокатывает. ЗА статью спасибо!

2015-04-03 в 22:56

я пенсионерка, ухаживаю за мамой и не могу работать на постоянной основе, хотя по образованию юрист, имею неплохую репутацию в нашем маленьком городке и ко мне периодически обращаются за помощью. Вот сейчас настойчиво просит руководитель учебного заведения работать с ними дистанционно в качестве юриста — проводить экспертизу правовых актов, составлять договора, разрабатывать НПА (по необходимости). Считаю, что договор на оказание услуг не свидетельствует о моем предпринимательстве?

2015-10-23 в 09:22

Ирина, неправильно считаете. Еще раз внимательно прочитайте письмо ФНС, которое указано в моей статье. У Вас будет устойчивая связь с контрагентом, Вы ему будете оказывать услуги неоднократно. Предпринимательство в чистом виде с Вашей стороны будет, если только юрлицо (ваш контрагент) не будет производить необходимые отчисления в соответствующие Фонды. Но это уже надо смотреть договор на оказание услуг.

2015-10-23 в 10:23

Так и оформите договор дистанционного работника в соответствии ТК РФ.

2017-03-17 в 11:26

Мне кажется что для составления только иска претензии будет не лишним иметь договор возмездного оказания услуг, чтобы избежать доверенности на представительство в судах. Если есть у вас такой вариант, то буду признателен.

2015-10-27 в 23:37

Андрей, я сторонник применения к указанным отношениям договора поручения.

2015-10-28 в 09:26

Совершенно верно, не только не лишним, а необходимым, поскольку только для составления иска и консультаций, без представительства в суде договор поручения НЕ применим =)

2015-11-28 в 02:17

Здравствуйте Евгений, у меня такой вопрос: я являюсь студентом юридического факультета, и в последнее время стал оказывать на платной основе юридические услуги, могу ли я заключить агентский договор с ИП на оказание юридических услуг третьим лицам, с составлением договора на оказание услуг от своего имени? Будет ли это считаться незаконной предпринимательской деятельностью?

2015-11-12 в 21:01

2015-11-25 в 23:29

По сути,как раз и надо иметь статус ИП.

И в письме ФНС от 08.02.2013 г. четко сказано «сделки образующие деятельность»… да и перечень фактов там не ограниченный, т.е. могут все совпасть, а может только один факт…

Да, и вот раскрутитесь, будет у Вас по 20-30 клиентов, интересно как вы без учета хозяйственных расходов и помощников обойдетесь, которых как то надо тоже оформлять…

Если утрировать, то суть то вопроса сводится к масштабу, мелкие масштабы государство не может контролировать, это ему дороже будет, ну можно привести пример, с дедушкой, торгующим у метро грибами из ведра, ну попался он ментам, его прогнали, не попался, он торгует, вопрос надо ему или нет регистрироваться ИП? А если он грибами тоннами будет продавать? Надо? То же самое с юридическими услугами.

Вывод про устойчивые связи не поддерживаю, устойчивые связи есть договоры, доверенности, ваш сайт, чем не устойчивая связь… это не простая договоренность, захотел пошел, захотел передумал, пошел на рыбалку, рыбу поймал, соседям отдал, не жалко…

Вывод про взаимосвязанные между собой услуги, также не верен, поскольку вы не разные услуги оказали, а одну всем – юридическую, в разных ее проявлениях…

По договору который нужно заключать тут все элементарно, сразу же отметаются договоры, конечно же, комиссии, агентские, и естественно, подряда, вообще не понятно зачем их включать в статью, если только для раскрутки ключевых слов )))

Все объяснение про них несерьезно, у них совершенно разное определение, суть применения и существенные условия и на практике примениться не могут для оказания юр.услуг

1. Договор подряда заключается на ИЗГОТОВЛЕНИЕ или ПЕРЕРАБОТКУ (обработку) ВЕЩИ либо на выполнение другой работы с передачей ее результата заказчику

2. Договор комиссии Комиссионер ОТ СВОЕГО имени совершает сделки, получая процент, и только сделки!

3. Агентский договор, это проще говоря – посредничество. Как может быть использован посредник в юридических услугах я не знаю, не смог себе представить, если есть пример поделитесь.

Предоставление Юридических услуг ограничиваются двумя договорами:

1. Договор возмездного оказания услуг

2. Договор поручения

Все, что касается составления бумаг, консультаций, сопровождения, формирования дела, анализа и других услуг, не касающихся юридических действий которые вызовут юридические последствия, это отражается в ДОГОВОРЕ возмездного оказания услуг. Чтоб было понятно, пример, составили вы договор или иск, передали его клиенту, у клиента от этого юридические последствия не наступили.

Все, что касается того когда за человека нужно сделать какие-либо юридические действия, представлять в суде, зарегистрировать юридическое лицо, открыть банковский счет, оформить пенсию и т.п. тут уже действует ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО договор ПОРУЧЕНИЯ.

Т.е. при обращении гражданина можно разбить на этапы и отдельно заключить договор оказания юр.услуг, да или просто услуг, а в суде например не участвовать, а если участвовать, то во втором этапе заключить договор Поручения для участия в суде для совершения ЮРИДИЧЕСКИХ ДЕЙСТВИЙ которые повлекут определенные ЮРИДИЧЕСКИЕ ПОСЛЕДСТВИЯ.

Но, конечно так поступать нецелесообразно, заключат общий договор, т.е. смешанный, где и услуги оказывают и поручение выполняют, поэтому, если даже в вашем образце написано, что, это договор поручения, на самом деле, это СМЕШАННЫЙ договор, имеющий условия Договора оказания услуг и Договора Поручения

Надеюсь, что не запутано написал

2015-11-28 в 02:21

Валерий, благодарю за мнение, хотя и не согласен с ним. В частности, по устойчивым связям и взаимосвязанным услугам. Что касается различий между договорами, то если уж указываете, что мои объяснение в статье их различий между собой несерьезно, тогда чем же лучше Ваше? К тому же, в Вашем понятии «несерьезно» — это значит неправильно? Относительно того смешанный или нет договор поручения, который приведен у меня в образце — а какая разница в этом для неюриста? Это мы с вами знаем что по сути там договор смешанный и я с этим не спорю. Но обычному гражданину на это глубоко фиолетово — ему дай хороший образец, чтобы он подкорректировал его под себя и был счастлив. Не так разве? 😉

2015-11-28 в 21:13

1. Несерьезно, я имею ввиду то, что это все равно, что рассмотреть еще кучу договоров по которым можно оказывать юр.услуги населению, например, договор купли-продажи, почему бы и нет, вы типа услуги им продаете, или договор поставки, почему нет, вы юр.лицам поставляете услуги юридического обеспечения, ну это честно, несерьезно, рассматривать договор комиссии, по которому комиссионные магазины барыжат товар применительно к оказанию юр.услуг, тем более подряд 😀

2. У Вас очень хорошие статьи, профессиональные, обширные, подробные, интересные, я сам искал расчет процентов по 395 и нашел ваш сайт, и получил ИСЧЕРПЫВАЮЩИЙ ответ…

но я что-то не подумал, что вы исключительно для неюристов пишите и им же образцы договоров составляете )))

Ежли что извините,

2015-11-29 в 03:50

Валерий, мой сайт не имеет привязки к конкретной аудитории. Есть статьи конкретно для юристов, а есть статьи для обычных граждан, таковыми не являющимися. Я не пишу статьи исключительно для неюристов, это было бы неправильно, потому что мнение коллег по цеху относительно написанного в моих статьях для меня также важно для развития. Мои статьи — это ведь не истина в последней инстанции, а всего лишь мое видение той или иной ситуации, которая рассмотрена в статье. И если человек может мне аргументировано показать, что мое видение в чем-то неверное — я пожму ему руку, потому что такой человек помогает мне развиваться *THUMBS UP*

2015-11-29 в 08:23

Евгений, добрый день! Вы рассмотрели варианты договоров между физическим лицами. А если я — юрист, физическое лицо, а ко мне обратилось за помощью юридическое лицо, то как быть в этом случае? Какой договор мы должны заключить?

2015-12-21 в 16:41

Елена, в Вашем случае это будет договор оказания юридических услуг. В договоре должен быть прописан Ваш ИНН, номер страхового свидетельства (СНИЛС) и реквизиты банковского или карточного счета для перечисления денежных средств. Стоимость услуг прописывается по-моему, без учета НДФЛ.

2015-12-22 в 08:13

*HELP* я тоже все внимательно прочитал именно потому что сомневался по своей ситуации, моим клиентам будет выгоднее (и мне самому) если оплату услуг представителя суд будет относить к судебным расходам, однако возникают сложности с доказыванием (Арб. суд не верит). А с другой стороны не очень хочется регистрироваться в качестве ИП, налоговое бремя мне не очень нравится. Однако вот вопрос: Оказание услуг юридическим лицам не пройдет мимо ФНС, в моем случае это уже наверно «систематическое извлечение прибыли» хотя это не основная моя работа, я оформлен на постоянном месте работы организации (не совсем профильная работа). Мои клиенты только юридические лица, споры рассматриваются исключительно в Арбитражном суде (ответчики преимущество бюджетники, различные гос.структуры). что делать и как быть? как оградить себя от обязанности регистрироваться и платить налог бюрократам, но в то же время иметь возможность взыскивать свой доход как судебные расходы клиента. (p.s.делал даже решение суда на своего клиента за неуплату услуг представителя в районном суде, потом с этим решением от клиента обратился в арбитражный, но работать через тридцать три колена как то не хочется.) спасибо =)

2016-09-24 в 18:15

Евгений, добрый день! прочитала Вашу статью, и вот Вам ситуация из жизни, прошу прокомментировать: Женщина заключила с физическим лицом-юристом, не являющимся ИП договор оказания юридических услуг, который он не исполнил. Женщина подала в суд на расторжение договора и взыскание суммы по договору, неустойки, штрафа и т.д., суд вынес решение на основании «Закона о защите прав потребителей». Решение вступило в законную силу, правда юрист пытается обжаловать его, ссылаясь именно на то, что он не ИП, а физ. лицо, какие у него шансы?

2015-12-23 в 11:29

Нормальные шансы. Закон о защите прав потребителей посмотрите.

2015-12-23 в 20:20

подскажите пожалуйста Евгений, в чеке по оплате расходов представителя должна стоять печать юрлица или это может быть обычный чек с прописанными услугами и суммой этих услуг?

2015-12-29 в 16:50

Ирина, там ведь оформляется обычная квитанция к приходному кассовому ордеру. На ней всегда печать юрлица ставится.

2016-02-03 в 15:11

Здравствуйте Евгений! Как вы считаете, может ли организация (в моем случае муниципальное учреждение) где я являюсь муниципальным служащим, заключать со мной договор оказания юридических услуг с учетом того, что будут производиться все необходимые отчисления? Если такое возможно, то можно ли заключать такой договор используя разный предмет, или это уже будет устойчивая правовая связь и извлечение прибыли?

2016-01-14 в 20:42

Ленар, в РФ труд свободен (см. ст.37 Конституции и ст.2 ТК РФ). Не вижу никаких проблем ,если помимо трудового договора муниципальное учреждение заключит с Вами гражданско-правовой договор. Вы не сказали в какой должности работаете по трудовому договору. Если Вы работаете по гражданско-правовому договору, заключенному с юрлицом, и это юрлицо делает все необходимые отчисления в соответствующие фонды — речи о незаконном предпринимательстве с вашей стороны не может быть. =)

2016-02-03 в 15:15

Благодарю за ответ! Работаю в должности «Главный специалист» Муниципального учреждения «Отдел образования» муниципального района

2016-04-12 в 20:23

Евгений, добрый день!

Спасибо за статью, она меня в свете сокращений немного вдохновила))) А можно вопрос — каким образом оформлять сам факт получение денег от клиента по договору, распиской? Если нет ИП и не контора. И как ее принимают суды. Заранее благодарю)

2016-02-02 в 00:34

Сделайте договор поручения, в нем сумму пропишите, расписку оформите. Нормально в суде принимают.

2016-02-03 в 15:17

Добрый день! Подскажите, нужно ли указывать квалификацию юриста в договоре на оказание юридических услуг с юридическим лицом?

2016-02-02 в 14:36

Ксения, стороны сами определяют в договоре подобные условия. Как договоритесь, так и будет. Этот вопрос не регулируется законодательством.

2016-02-03 в 15:18

Как оформить возмещение затрат, если защищаешь себя сам? Не адвокат, не юрист, формально безработный.

2016-02-03 в 21:29

Сергей, какие затраты, например? Почтовые расходы и проч.? Представляете в суд документы, подтверждающие Ваши затраты

2016-02-04 в 10:46

Евгений, спасибо за статью! Скажите, а расписка о получении вознаграждения каким числом должна быть оформлена? Нормально, если дата заключения договора и расписка одним числом? Ведь в исковых требованиях помимо цены иска я имею право указать и иные расходы, в том числе оплата услуг представителя?

2016-02-09 в 15:00

Надежда, расписка оформляется обычно тем числом, когда получают деньги. Дата расписки и дата заключения договора могут совпадать. Про иные расходы всё верно — можете указать. Только не забывайте, что судебные расходы в том числе оплата услуг представителя не входя в цену иска.

2016-02-28 в 16:32

Григорьев Евгений Иванович

Добрый день! Евгений, а если я хочу зарегистрироваться, как ип, мне нужно будет с клиентом помимо договора оформлять доверенность на оказание юридических услуг?

2016-02-25 в 16:35

Евгений, ответ на Ваш вопрос есть в ст. 53 ГПК РФ

2016-02-28 в 16:34

здравствуйте, Евгений, подскажите, пож-ста, я представляю в суде по гражданскому спору интересы своего брата, доверенность через нотариуса оформили. Какой Договор между нами составить, если я не юрист и что написать в предмете договра : «Предстаительство в суде общей юрисдикции, соимость одного судебного заседания ХХрублей»?

2016-02-28 в 14:22

Алексей, в статье есть ссылка на мой образец договора. Приобретите его, и будет Вам счастье. =)

2016-02-28 в 16:35

Евгений, приветствую. Спасибо за статью. Я студент юрфака и пока не сильно разбираюсь во всем. Потому у меня возник вопрос в связи с анализом следующих норм:

ст. 383 ГК РФ — Общие положения о подряде (статьи 702 — 729) и положения о бытовом подряде (статьи 730 — 739) применяются к договору возмездного оказания услуг, если это не противоречит статьям 779 — 782 настоящего Кодекса, а также особенностям предмета договора возмездного оказания услуг.

ст. 730 ГК РФ — Договор бытового подряда является публичным договором (статья 426).

ст. 426 ГК РФ — Публичным договором признается договор, заключенный лицом, осуществляющим предпринимательскую или иную приносящую доход деятельность, и устанавливающий его обязанности по продаже товаров, выполнению работ либо оказанию услуг, которые такое лицо по характеру своей деятельности должно осуществлять в отношении каждого, кто к нему обратится (розничная торговля, перевозка транспортом общего пользования, услуги связи, энергоснабжение, медицинское, гостиничное обслуживание и т.п.).

Вопрос: договор возмездного оказания услуг получается публичный договор? если да, то это предполагает осуществление предпринимательской деятельности.

2016-03-04 в 18:53

Сергей, Вы же написали сами суть публичного договора ст.426 ГК РФ, любой договор может быть публичным, например, поставки, перевозки и т.д. ЕСЛИ лицо по ХАРАКТЕРУ своей деятельности должно осуществлять в отношении КАЖДОГО, кто к нему обратился….

1. если оказываете возмездные услуги на постоянной основе неограниченному количеству лиц (любому) вы предприниматель, то ДА договор возмездного оказания услуг будет публичным

2016-04-12 в 18:48

Здравствуйте, Евгений! Пожалуйста, разъясните, может ли предоставлять юридические услуги (в т.ч. представлять интересы в суде) организация, в разрешенные виды деятельности которой по ОКВЭД не входит оказание юр.услуг? Будет ли в действиях этой организации какие-либо нарушения: административный проступок или налоговое правонарушение?

2016-03-17 в 11:48

Здравствуйте, Наталья. Посмотрите Устав Вашей организации. Как правило, в Уставах после перечисления видов деятельности идет фраза «иные виды деятельности, не запрещенные законодательством» или ей подобная.

Далее, посмотрите пункт 18 Постановления Пленума Верховного Суда РФ N 6, Пленума ВАС РФ N 8 от 01.07.1996 «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», согласно которому при разрешении споров необходимо учитывать, что коммерческие организации могут осуществлять любые виды предпринимательской деятельности, не запрещенные законом, если в учредительных документах таких коммерческих организаций не содержится исчерпывающий (законченный) перечень видов деятельности, которыми соответствующая организация вправе заниматься.

При этом, учитывайте, что в соответствии с п. 1 ст. 5 ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» коды ОКВЭД отнесены к сведениям, содержащимся в Едином государственном реестре юридических лиц ЕГРЮЛ.

Пункт 5 ст. 5 данного закона обязывает юридическое лицо в течение трех рабочих дней с момента изменения ряда сведений, указанных в п. 1 этой статьи, включая и сведения о кодах по ОКВЭД, сообщить об этом в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, (регистрирующий орган) по месту своего нахождения.

Нарушение данной обязанности может явиться основанием для привлечения к административной ответственности по ч. 3 ст. 14.25 КоАП РФ.

К сожалению, Вы не указали организационно-правовую форму Вашей организации (мой ответ мог быть более подробным)

2016-04-13 в 09:26

Евгений, приветствую! Если лицо выдало нотариальную доверенность другому лицу на вступление в наследство, продажи, получения денег с реализации имущества, и последнее лицо распорядилось вырученным с продажи по своему усмотрению, в период, когда доверяемый отбывал наказание, и недвижимость прошла череду регистраций через круг лиц, каким образом необходимо действовать, чтобы вернуть квартиру? Подскажите пожалуйста, если Вас не затруднит. Спасибо. 🙁

2016-03-21 в 04:15

Роман, обратитесь ко мне за консультацией через форму обратной связи, расположенной на странице «КОНТАКТЫ»

2016-03-21 в 18:44

Здравствуйте!я хотела узнать если юрист взыскивает у ответчика сумму он их отдаст мне ?

2016-04-04 в 21:58

Поясните природу суммы, о которой идет речь. Это — сумма долга или расходы на представителя или что? Или быть может юрист выкупил у Вас право требования долга?

2016-04-13 в 09:19

Здравствуйте! Я занимаюсь эвакуацией мотоциклов с ДТП , есть экономическая » вышка» , в данный момент пытаюсь поступить на юр фак в магистратуру

Подскажите, пожалуйста , вправе ли я буду оказывать юридическую помощь потерпевшим крушение мотоциклистам до получения диплома?и вообще без высшего юридического официально я могу составлять договора , жалобы и прочее? =-O

2016-04-05 в 01:37

Екатерина, законодательного запрета на оказание юридической деятельности без диплома о юридическом образовании как такового сейчас нет. Можете оказывать услуги по составлению договоров, жалоб и проч., не имея юридического образования. Повторюсь — законодательного запрета нет. Другое дело насколько правильно, не имея юридического образования Вы будете составлять эти документы. Или планируете брать шаблоны с интернета и допиливать их под клиента?

2016-04-13 в 09:15

Спасибо за статью! Я юрист и предприниматель. Основной вид деятельности:оказание юридических услуг. Я оформляю Договор об оказании юридических услуг и Акт приема-передачи выполненных работ по окончанию выполнения, однако я буду рада получать Ваши рассылки на электронную почту.

С Уважением Хасия Т.В.

2016-04-11 в 20:10

Хорошая статья,а главное — полезная)!

2016-04-19 в 10:50

Добрый день, Евгений! Буду очень признательна, если поможете в данном вопросе. Зарегистрировалась как ИП (юридического образования нет) (основной вид деятельности по ОКВЭД 93.05- предоставление прочих персональных услуг). Хочу оказывать посреднические услуги по доверенности и без доверенности (подача документов в МФЦ, в разные госорганы, заключать договора подряда (на выполнение кадастровых работ) с ООО по доверенности от клиента, представлять интересы в суде (прописка в садовом товариществе)). Никак не могла понять к какому коду ОКВЭД относится моя деятельность, в налоговой тоже не знают *UNKNOWN* , выбрала предоставление прочих персональных услуг. У меня три вопроса.

1.Можно отнести такие посреднические услуги к данному коду ОКВЭД?

2. Какой договор заключать с заказчиками на предоставление такого рода услуг?

3. И как я поняла, заключать договора на представление интересов в суде может любой ИП, не имея юридического образования?

Заранее спасибо за ответ!

2016-04-22 в 18:32

а если я заключу договор на оказание юридических услуг по представления интересов заказчика в различных организациях (в гос органах и судах), составлению документов и х сбору,, то такое представительство будет идти длительное время. я буду заниматься этим в свободное от основной работы время (у меня ип), будет ли это являться предпринимательской деятельностью? ведь оно будет длиться долго и сумма оплаты значительная

2016-05-24 в 23:51

Имеет ли право физическое лицо оказывать юридические услуги с представительством в суде другому физическому лицу, если у него есть своя юридическая компания, где он является еще и учредителем (50%) и представлять в суд договор и расписку? Не является ли это незаконной предпринимательской деятельностью и уходом от налогов?

2016-05-26 в 22:58

Добрый день Евгений, у меня маленький вопрос по представительству в суде.

Я истец к организации. От нее по доверенности действовал физик. Суд мной проигран. Организация заявила расходы и представила договор ВОУ с другой организацией. А данный физик заявил что работал по договору поручения от организации, которая получила оплату. Документы обещала предоставить. Так нормально, или есть за что зацепиться в данном любовном треугольнике?

2016-09-15 в 18:49

2016-09-16 в 08:29

Евгений! Все доступно и методически грамотно. Спасибо! Быть Вам успешным преподом!Однако, говорят суд может потребовать к договору об оказании юруслуг физическим лицом еще и расписку о получении денег, и документ об уплате налога? Что Вы думаете по этому поводу. ?

2016-09-16 в 10:39

Александр, судьи на этот счёт не заморачиваются. Расписка прикладывается и так в любом случае. Хотя то, что достаточно одному судье, не факт, что будет достаточным для другого судьи. Тут не угадаешь )

2016-09-16 в 13:17

Насколько мне известно, расписка не является платежным документом и в подтверждение платежа в суд необходимо представить чек либо квитанцию об оплате.

2017-02-22 в 05:41

Расписка подтверждает факт передачи денег. Для суда правильно составленная расписка является доказательством.

2017-02-27 в 22:29

Добрый вечер Евгений! Очень нужна Ваша помощь! Мой родственник ИП эксперт-техник, оказывает услуги по проведению независимой технической экспертизы после ДТП. Хочет «подкинуть» мне работу, связанную с представлением в суде интересов потерпевших, которым страховая компания не доплатила страховое возмещение (я физическое лицо, высшее юридическое образование имеется). Частная практика была только на безвозмездной основе. Весь вопрос в том, как правильно и грамотно оформить оказанные мной услуги (составление искового заявление, преставление интересов в суде, и т.д.,) что бы была 100% возможность взыскать с ответчика оплату за услуги представителя. Могу ли я оформить договор с ИП на оказание юридических услуг с приложением по каждому конкретному лицу которому была недоплачена страховая выплата либо » на прямую» заключать договора на оказание услуг между физическими лицами по типу возмездного оказания юридических услуг с оформлением расписки за авансовый платеж, для последующего предоставления ее в суде, в качестве доказательства расходов на оплату услуг представителя истца. 🙁

2016-09-26 в 23:06

Хороший анализ, Полезная статья. Респект!

По поводу «расписки». Насколько мне известно, расписка не является платежным документом. Поэтому факт платежа необходимо удостоверять чеком, квитанцией.

2017-02-22 в 05:35

Евгений! Подскажите пожалуйста! Я выполняла несложную работу ( консультации, курьерские услуги — почта, походы к нотариусу) с работодателем трудовой и гражданско-правовой договор не заключался, была оформлена только доверенность (представителиь). Можно ли в этом случае доказать факт гражданско-правовых отношений, если из документов на руках имеется только оригинал этой доверенности? Или нужно подтверждение того что я была, грубо говоря, на почте по поручению руководителя, у нотариуса и т.д. и какое я могу в этом случае предоставить доказательство.

2017-03-07 в 01:46

Доходчиво и очень!

2017-03-20 в 20:56

Оставить свой комментарий Отменить ответ

на новые статьи +

Моя книга В ПОДАРОК!

2015-04-07 в 14:35

2015-03-27 в 12:50

2015-04-14 в 16:39

2015-03-13 в 11:05

2015-03-20 в 09:47

2015-11-13 в 13:50

2015-03-19 в 12:15

2015-03-12 в 10:00

2015-12-16 в 16:31

© 2015–2018 Евгений Волков, практикующий юрист. Все права на контент сайта защищены. Использование текстов и изображений с данного сайта без письменного разрешения Евгения Волкова запрещено!

Информация на этом сайте ни при каких обстоятельствах не является публичной офертой.

Точная информация доступна по телефону или по е-mail.

Оказание юридической помощи юридическим лицам

Юридические услуги преимущественно оказываются юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям в Москве и ближайшем Подмосковье. Оказание юридических услуг также возможно и в других регионах РФ.

Юридические услуги предприятиям оказывают юристы, имеющие большой практический опыт в различных отраслях права, таких как: гражданское право, предпринимательское (хозяйственное) право, гражданский процесс, арбитражный процесс, трудовое право и других.

Благодаря большому и разнообразному опыту юристов нашей компании, постоянному мониторингу законодательства и практике его применения, периодическому повышению квалификации специалистов обеспечивается оказание юридической помощи юридическим лицам высокого качества.

Оказание юридических услуг предприятиям осуществляется при строгом соблюдении конфиденциальности в отношении информации и документов клиента, индивидуально и по доступным ценам.

Юридические услуги юридическим лицам - способы оказания:

  • удаленно - обмен документами и информацией c клиентом осуществляется преимущественно по электронной почте или с курьером, консультации юриста проводятся по телефону;
  • в офисе Вашей организации - юрист находится в Вашем офисе необходимое и заранее обусловленное количество дней и часов;
  • а также различное сочетание вышеуказанных вариантов.

Оказание юридических услуг осуществляется при разовом обращении (например: в случае необходимости предъявить претензию и/или обратиться в суд за защитой нарушенных прав и т.д.) и когда юридические услуги необходимы организациям постоянно (например: абонентское юридическое обслуживание).

Оказываем следующие юридические услуги:

- Консультирование юридических лиц и предпринимателей по вопросам различной направленности и сложности, связанным с ведением бизнеса. Консультации проводятся в устной и письменной форме.

В процессе консультации, наши юристы анализируют законодательство, судебную практику, дают рекомендации по минимизации и устранению рисков в предпринимательской деятельности. Подробнее на странице юридические консультации.

- Юридическая помощь по досудебному урегулированию разнообразных гражданских и экономических конфликтных ситуаций. Случаи, в которых досудебное урегулирование споров обязательно, перечень мероприятий, которые наши юристы могут провести для разрешения конфликта без обращения в суд описаны на странице досудебное урегулирование споров.

- Квалифицированная юридическая помощь организациям и гражданам при написании (составление) и оформлении претензий. Основные сведения, которые помогут грамотно составить, оформить и направить претензии самостоятельно как в адрес юридического, так и физического лица изложены на странице составление и оформление претензии.

- Юридическая помощь организациям и гражданам при написании (составление) и оформлении юридически обоснованного ответа на претензию. Срок ответа на претензию, общие требования к ответу на претензию при его составлении и направлении самостоятельно описаны на странице ответ на претензию, составление и оформление.

- Оказание юридических услуг по разрешению различных экономических споров. Юридическая помощь в оценке судебной перспективы дел, подготовка судебных документов (исковых заявлений, ходатайств и др.). Представление интересов клиента на всех стадиях процесса. Подробная информация на странице арбитраж, представительство в арбитражном суде.

- Квалифицированная юридическая помощь по разрешению гражданских споров в Судах общей юрисдикции и у мировых судей. Ознакомление с материалами и оценка судебной перспективы дела. Подготовка и подача искового заявления, отзыва на исковое заявление, других процессуальных документов и т.д. Подробнее на странице представительство в суде общей юрисдикции по гражданским делам.

- Исполнительное производство, осуществляемое судебными приставами, основные особенности его возбуждения. Юридическая помощь, а также перечень мероприятий, которые наши юристы могут провести, оказывая ее в процессе принудительного исполнения судебных актов, описаны на странице исполнительное производство.

- Юридические услуги по договорам. Оказываются нашей компанией при заключении, изменении и расторжении гражданско-правовых договоров. Юридическая экспертиза договоров на соответствие интересам клиента, а также действующего законодательства. Помощь в согласовании условий договоров с контрагентами клиента.

У наших юристов большой опыт работы с договорами купли-продажи, поставки, оказания услуг, подряда, аренды, лизинга, лицензионными, франчайзинга, дарения, агентскими, комиссии, поручения, трудовыми, авторскими, брачными и другими. Подробнее об услугах на странице разработка (составление) договоров и экспертиза.

- Квалифицированная юридическая помощь по созданию документов для различных целей, проверка и приведение их в соответствие с нормами действующего законодательства (письма, заявления, жалобы, приказы, должностные инструкции, доверенности и т.д.). Подробная информация на странице подготовка (составление) документов и экспертиза.

- Помощь нашего юриста физическим и юридическим лицам в подготовке, проведении деловых переговоров, требующих личной встречи участников, по телефону либо в письменной форме (например: посредством обмена письмами через электронную почту).

Непосредственное участие нашего юриста в переговорах с контрагентами клиента, представителями государственных органов, при разрешении спорных ситуаций, либо проведение переговоров от имени клиента без его участия. Обо всем этом подробнее на странице ведение переговоров.

- А также предлагаем оказание юридических услуг юридическим лицам на постоянной основе. Нашими юристами накоплен большой опыт оказания юридической помощи предприятиям, работающим в различных сферах бизнеса. Подробнее об услуге на странице абонентское юридическое обслуживание (сопровождение).

Стоимость юридических услуг и порядок ее определения:

На сайте Юридической компании «ЮСТЕНА» указана приблизительная стоимость юридических услуг. Цена на юридические услуги зависит от объема, видов и сложности оказываемых услуг, срока оказания и других существенных особенностей.

Фиксированная цена определяется в индивидуальном порядке после получения нашими юристами всех необходимых данных, которые могут иметь значение для ее определения.

Полученные данные будут храниться как конфиденциальная информация, доступны ограниченному числу специалистов и использованы с одной целью - исключительно для оценки предстоящей работы.

Юридическая компания ЮСТЕНА предлагает дополнительную услугу - выезд юриста. Выезд специалиста к Вам в офис, на производство и т.д. не является самостоятельной услугой и осуществляется с целью определения фиксированной цены по юридическим услугам, оказание которых необходимо Вам в настоящее время.

Выезд юриста с целью определения стоимости в пределах г. Москвы осуществляется бесплатно. Выезд специалиста в Подмосковье с целью определения стоимости составляет от 1000 до 2500 рублей в зависимости от расстояния.

Получить подробную информацию об услугах, а также заказать услугу необходимого Вам вида можно у юристов нашей компании по телефонам в Москве: +7 (495) 795-85-39, +7 (903) 713-67-52.

Помощь в открытии юридического лица

  • Версия для печати

Открытие банковского счета в наши дни является распространенной процедурой, а для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой это также является обязательным условием осуществления своей обычной хозяйственной деятельности (ст. 861 ГК РФ).

В данной статье мы отметим основные причины отказа кредитных организаций в открытии банковского счета как физическим, так и юридическим лицам.

Физические лица являются потенциальными потребителями банковских услуг и обладают соответствующими права на их реализацию. При получении отказа в открытии текущего счета потребительские права граждан не нарушаются, если данный отказ обоснован кредитной организацией в рамках действующего законодательства по следующим основаниям.

Отдельно хотелось бы выделить объективные причины отказа, то есть те, которые банк принимает без рассмотрения заявления и других необходимых документов для открытия счета.

  1. У кредитной организации в лицензии на осуществление банковских операций среди прочих отсутствует услуга по открытию и ведению банковских счетов физическим лицам, выдаваемая в соответствии с ФЗ от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» и Инструкцией Банка России от 02.04.2010 № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».
  2. Банком России введен запрет на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц в отношении кредитной организации, в случае несоответствия банка требованиям к участию в системе страхования вкладов в соответствии с ФЗ от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» и Указанием Банка России от 11.11.2009 № 2330-У «О порядке введения запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц». И в том и в ином случае соответствующая информация размещается на официальном сайте Банка России, а также во всех офисах кредитной организации.
  3. Отсутствие у гражданина права на открытие текущего счета или счета по вкладу может быть в силу его недееспособности (ст. 29 ГК РФ) или не достижения им возраста, необходимого для совершения подобных сделок (26 ГК РФ).

Субъективные причины, влияющие на отрицательные решения банка в большей своей части продиктованы Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», устанавливающим обязательную процедуру идентификации для всех потенциальных владельцев банковского счета. Статья 3 федерального закона определяет идентификацию как совокупность мероприятий по установлению сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий. Собственно говоря, данный критерий является базовым при установлении любых отношений в банковской сфере, в не зависимости от статуса клиента (физическое/юридическое лицо) и его местоположению в экономической среде (хозяйственное общество, некоммерческая организация, индивидуальный предприниматель и т.д.).

  1. Отсутствие гражданина или его представителя при открытии счета. То есть, не смотря на все более набирающее оборот такое явление как дистанционное предоставление услуг населению, открытие банковского счета без личного присутствия гражданина или надлежащим образом уполномоченного его представителя не допускается, так как в данном случае будет отсутствовать возможность идентификации клиента путем сличения непосредственно гражданина с документами, удостоверяющими его личность.
  2. Отсутствие у гражданина документа, необходимого для проведения его идентификации, либо предоставление в банк такого документа в ненадлежащем виде. (С перечнем документов удостоверяющих личность можно ознакомиться в Приложении № 10 Положения Банка России от 29.08.2008 № 321-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»). Сам документ необходимо предъявлять в оригинале или в виде нотариальной копии.
  3. Наличие у кредитной организации оснований полагать, что заключение договора банковского счета (вклада) физическим лицом (открытие текущего счета) осуществляется с целью совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Данные основания более подробно регламентируются нормами и рекомендациями Банка России и Росфинмониторинга.
  4. Законодатель также установил для кредитных организаций возможность отказа в открытии счета в иных случаях, которая является универсальной в силу своего широкого понимания.

По своей сути последние два пункта являются довольно размывчатыми для понимания клиента кредитной организации, так как они в полной мере не дают ему возможности понять причины отказа. Особенно это связанно с тем, что граждане пользуются банковскими услугами на бытовом потребительском уровне (не профессионально) и далеки от таких замысловатых формулировок. Но, не смотря на это, законодатель не ограничивает права граждан на получение банковских услуг, а только лишь пытается предоставить банкам дополнительные инструменты противодействия с так называемыми «обнальщиками» и другими неблагонадежными лицами. Так, что законопослушным гражданам отказ в открытии счета по формулировкам пунктов 3 и 4 не грозит.

Юридические лица также как и физические лица проходят обязательную процедуру идентификацию банком, которая включает в себя целый комплекс мероприятий, направленный на получение достоверной и актуальной информации о клиенте.

Ознакомление с учредительными документами и документами, подтверждающими регистрацию организации в Едином государственном реестре юридических лиц, предоставляют кредитной организации возможность ознакомиться с историей и целью создания юридического лица, узнать адрес государственной регистрации, наименование и лицо, исполняющее обязанности представителя организации (генеральный директор, президент и т.п.).

Проверка адреса местонахождения постоянно действующего исполнительного органа юридического лица является обязательной процедурой для банка. Банк вправе проверить достоверность адреса, указанного в документах клиента путем собственной (выездной) проверки либо через другие разрешенные законом источники (официальные информационные ресурсы органов власти). Не редко адрес расположения юридического лица не совпадает с адресом, указанным в регистрационных документах. В таких случаях банк вправе дополнительно запросить и проверить документы, подтверждающие право организации располагаться по фактическому адресу (договоры, распоряжения органов власти и т.д.)

Проверка документов, подтверждающих полномочия представителя юридического лица (протоколы, приказы, доверенности и т.п.), в совокупности с выпиской из ЕГРЮЛ позволяют банку определить лицо, которое в дальнейшем будет распоряжаться денежными средствами на расчетном счете без предоставления дополнительных документов (кроме документов удостоверяющих личность). Это же правило применяется и в случаях наличия у клиента главного бухгалтера, обладающего правом второй подписи.

Оформление карточки с образцами подписей и оттиска печати (банковская карточка) обязательная процедура для открытия счета юридическим лицом, установленная Инструкцией Банка России от 14.09.2006 № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)». Банковская карточка оформляется с целью фиксации образцов подписей «первых лиц» и печати организации для последующего сличения работниками банка документов, предоставляемыми клиентом. Банковскую карточку можно оформить в кредитной организации или у нотариуса.

Проверка контрагентов организации проводиться по принципу «скажи мне кто твой друг, и, я скажу кто ты». Если в данном списке будут реально существующие и функционирующие организации это положительно скажется на принятии решения банком об открытии расчетного счета.

Проверка наличия юридического лица в так называемых «черных списках» является неотъемлемой процедурой, проводимой банками. В настоящее время вслед за появлением организаций «однодневок», «обнальщиков» и организаций финансирующих терроризм появляются соответствующие информационные базы с одноименными названиями. Организации, попавшие в такие списки однажды, имеют большие трудности в общении с кредитными организациями.

В результате вышеизложенного можно выделить следующие причины отказа банка в открытии счета юридическому лицу:

  1. Отсутствие полного комплекта документов, подтверждающих его учреждение, регистрацию, внесение изменений в учредительные документы.
  2. Отсутствие документов, подтверждающих полномочия лица подавать заявление на открытие счета, оформление банковской карточки, право распоряжения счетом.
  3. Отсутствие юридического лица по месту своего нахождения (адрес государственной регистрации или фактический адрес). Нахождение юридического лица по адресу массовой регистрации.
  4. Наличие юридического лица в «черном списке».
  5. Намерение юридического лица заключить договор банковского счета с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
  6. Иные основание, дающие банку возможность полагать, что открытие расчетного счета юридическим лицом осуществляется не с целью осуществления нормальной хозяйственной деятельности в соответствии с видами деятельности, закрепленными в уставе юридического лица.

В целях получения положительного решения кредитной организации при обращении к ней для открытия банковского счета предлагаем вам ознакомиться со следующими рекомендациями.

  1. Если целями открытия банковского счета являются мнимые операции или операции направленные на совершение незаконных сделок, то советуем вам задуматься о правовых последствиях.
  2. Перед обращением в банк ознакомьтесь с перечнем услуг, предоставляемых данной кредитной организацией. Вся основная информация о лицензиях и видах операций размещается на сайте Банка России и должна размещаться на сайте самого банка. (Письмо Банка России от 23.10.2009 № 128-Т «О Рекомендациях по информационному содержанию и организации Web-сайтов кредитных организаций в сети Интернет»)
  3. Уточняйте у представителей банка (служба сопровождения клиентов, сервис-консультация и т.п.) о порядках подачи документов, открытия банковского счета, установленных банковскими правилами данной кредитной организации. Это связано с тем, что банки могут устанавливать дополнительный перечень документов, а также предоставлять/не предоставлять услуги по заверению копий документов или оформлению банковской карточки.
  4. Проверяйте комплектность и актуальность всех необходимых документов перед обращением в банк.
  5. Обеспечивайте личное присутствие уполномоченного вами лица (представителя) для совершения всех необходимых мероприятий по открытию счета.
  6. При заполнении банковских документов указывайте достоверную и актуальную информацию.

В заключении хотелось бы добавить, что все действия или бездействия кредитной организации могут быть обжалованы вами в претензионном или судебном порядке. Претензия (жалоба) может быть направлена непосредственно в банк, а также в Центральный банк Российской Федерации письменно или через электронный ресурс (http://www.cbr.ru).

Иски граждан о защите прав потребителей могут быть предъявлены по выбору истца в суд по месту: нахождения кредитной организации; жительства или пребывания истца; заключения или исполнения договора (ст. 17 ФЗ «О защите прав потребителей»)

Иски юридических лиц направляются в арбитражный суд субъекта Российской Федерации по месту нахождения ответчика (ст. 35 Арбитражно-процессуального кодекса Российской Федерации).

Впрочем, всё изложенное искажается мутной призмой российской действительности. Иррациональность, беспощадность и пристрастность банков). Было бы интересно почитать материал полевого бойца)

Спасибо! Собственно это статься "глазами банка" так сказать.

Вся беспощадность и, порой кажущаяся иррациональность кредитных организаций, зачастую продиктована надзирающими органами с их регулярными проверками в поиске "левых" клиентов. А как правило это каждый второй клиент.

А-а-а, т.е. вы совсем-совсем из банка)

Ну вы же понимаете, что ваш взгляд, конечно, аргументированный и обоснованный, но в отделениях, "в поле", и в сб работают порой довольно странные люди. Прекрасно понимаю, что у банков определенные заморочки не с пустого места возникли.

Но у кого-то глаз наметанный, а кто-то по бумажке работает. В Москве можно составить целую карту по отделениям с их политикой) Это-то я иррациональностью и беспощадность и называю)

Абсолютно согласен с вами, так как приходиться работать по разные стороны барикад.

И, порой, личное отношение или некомпетентность отдельных работинков формируют негативное впечатление о банке в целом.

Что же касается подхода кредитных организаций к работе с клиентами без формальностей, т.е. формированию своей собственной клиентуры, это отдельная тема для обсужждения. Надеюсь у меня появиться возможность написать соответствующую статью.

Да, напишите, конечно) Я, да и многие тоже, поделятся впечатлениями о "формировании своей собственной клиентуры" по другую сторону)

А напишите нам статью о том, как оно, "по другую сторону баррикад"? А то ведь банковские работники многого не видят. или видят?

Опытный работник подмечает всё, от способа держать ручку в руке до ориентации в собственных документах.

Почему-то все забыли, что руководство подразделений банков "на земле" зачастую само предоставляет обнальные услуги, на чем очень хорошо зарабатывает. Так что придирчивость банков и отказы в открытии счета на ровном месте объяснимы. Кто-же захочет собственными руками лепить себе конкурентов?

А если отказали ИП то в какой суд подавать?

Смысл подавать в суд?

по 115-ФЗ о легализации ИП проиграет любой суд, даже если будет тысячу раз прав.

какая может быть легализация если по ИП не было еще движений? А в списках терористов/экстремистов я не состаю

Да задолбали банки везде им мерещиться отмывание доходов преступным путем. Или отказ не нахождение по месту регистрации.

Добрый день ,Олег!Я хотела бы поинтересоваться об 115 статье.Дело в том ,что я обычный гражданин.хотела открыть счет(чтоб бывший муж перечислял деньги на ребенка и так зп туда перечислять)ну и естественно совершать покупки по карте.И вот ,мне отказали ссылаясь на 115 статью.(а у меня уже дипрессия неделю и слезы)Какой из меня террорист или мошенник,у меня приводов никогда небыло,денежных операций тоже.Да и вообще ,на чем основываются делая такой вывод и приклеивают такое клеймо на всю жизнь?что мне теперь делать(сотрудники банка сказали ,что никогда в жизни никаких операций в этом банке я осуществить не смогу)Подскажите ,как быть?Весь интернет перерыла,но по всей видимости я первопроходец!Заранее Вам Спасибо!

Благодарю Вас за ответ !Когда я немного успокоилась,обратилась повторно в другое отделение этого банка,сотрудница подтвердила факт данной присвоеной мне статьи.Так же мне удалось узнать у нее что в этом банке я не числюсь ни каким злостным человеком,я не являюсь ни каким поручителем,так же на мне нет никаких кредитов,ранее у меня был в этом банке счет(который был закрыт надлежащим образом)я даже предположила что кто то воспользовался моими паспортными данными,на что сотрудница сказала что нет,это исключено!я чиста перед ними(она сама была в недоумении),но помочь к сожалению ни чем не может!(Я сделала запрос в банк ,чтобы мне прислали письменный ответ,для дальнейшего обращения в ЦБ .Я конечно открыла счет в другом банке,но тот был бы для меня более удобен.

Вскоре буквально через 4 часа- было получено рекламное смс от магазина в котором я никогда ничего не покупала и никогда смс не получала от них.

4.2. Выражаю согласие на передачу Банком своих Персональных данных для достижения целей, установленных Договором комплексного обслуживания, третьим лицам (в том числе, Публичному акционерному обществу «МегаФон», ООО «ОСК», а также некредитной, небанковской организации, а также их агентам и иным уполномоченным лицам), в частности, при привлечении Банком третьих лиц к оказанию услуг в соответствии с Договором комплексного обслуживания (партнерам Банка) с предоставлением права на обработку передаваемых Персональных данных без получения дополнительного согласия на такую передачу.

4.3. Уведомлен о возможности отозвать своё согласие, путем направления письменного заявления в Банк. Согласие считается отозванным по истечении 30 (тридцати) календарных дней с момента получения Банком соответствующего заявления. 4.4. Осознаю и подтверждаю. Буду ждать ответ от Центрального Банка на мою жалобу по этому поводу